راهنمای جامع سرمایه گذاری در بیت کوین و ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴: ریسک‌ها و فرصت‌ها

سرمایه گذاری در بازارهای مالی، به خصوص حوزه ارزهای دیجیتال، همواره با ریسک همراه است. قبل از هرگونه اقدام، باید کاملاً آماده از دست دادن تمام سرمایه خود باشید. این حوزه نوسان بالایی دارد و هیچ تضمینی برای بازگشت سرمایه وجود ندارد.

با وجود سقوط بزرگ صرافی FTX در اواخر سال ۲۰۲۲ که قیمت بیت کوین را تا حدود ۱۵,۰۰۰ دلار پایین آورد، سال ۲۰۲۳ برای این دارایی دیجیتال با روند بهبودی قابل توجهی همراه بود. در این مقاله به بررسی این موضوع می‌پردازیم که آیا بیت کوین و سایر رمزارزها در سال جاری میلادی گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری محسوب می‌شوند یا خیر.

در ابتدای سال ۲۰۲۴، ارزش پادشاه ارزهای دیجیتال (بیت کوین) با رشدی بیش از دو برابر نسبت به کف قیمتی اخیر خود، به حدود ۴۳,۰۰۰ دلار رسید. پس از یک جهش اولیه در اوایل سال ۲۰۲۳، قیمت بیت کوین برای بخش عمده‌ای از سال در محدوده ۲۶,۰۰۰ دلار در نوسان بود، اما در ماه‌های اکتبر و نوامبر گذشته، شتاب جدیدی گرفت.

اما دقیقاً چه عواملی باعث این نوسانات شده‌اند و سال ۲۰۲۴ چه چشم‌اندازی را برای بیت کوین و بازار رمزارزها ترسیم می‌کند؟ برای ورود به دنیای سرمایه گذاری در بیت کوین یا حتی خرید تتر، آگاهی کامل از جزئیات زیر ضروری است:

• ماهیت بیت کوین و نحوه عملکرد آن
• دلایل اصلی نوسانات و افزایش قیمت بیت کوین
• نکات حیاتی که پیش از سرمایه گذاری در بیت کوین باید در نظر گرفت
• احتمال از دست دادن کل سرمایه در بازار بیت کوین

هدف ما در این مقاله، کمک به شما برای یافتن پاسخ‌های قانع‌کننده برای این پرسش‌های کلیدی است.

چرا قیمت بیت کوین افزایش یافت؟

سال گذشته میلادی (۲۰۲۳) برای بسیاری از سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال سال خوبی بود. قیمت بیت کوین به ویژه در ماه‌های نوامبر و دسامبر رشد چشمگیری داشت و به محدوده کنونی حدود ۴۱,۵۰۰ دلار رسید. این افزایش نشان‌دهنده صعودی ۲۰ درصدی تنها در یک ماه و رشدی ۱۰۹ درصدی از ابتدای سال است؛ زمانی که هر واحد بیت کوین تقریباً ۱۶,۵۰۰ دلار ارزش داشت.

بخش عمده‌ای از این رشد اخیر، به احتمال تایید صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر بیت کوین توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) نسبت داده می‌شود. SEC نهادی است که مسئول نظارت بر بازارهای مالی و حفاظت از سرمایه‌گذاران در برابر دستکاری است. تایید ETF می‌تواند دسترسی سرمایه‌گذاران سنتی به بازار رمزارزها را تسهیل کرده و به طور بالقوه تقاضا برای بیت کوین را افزایش دهد.

البته مسیر افزایش قیمت در سال گذشته خطی نبود. در اواسط ماه اوت، بازار ارزهای دیجیتال با افت قیمت مواجه شد. ارزش بیت کوین از حدود ۳۰,۰۰۰ دلار به ۲۶,۰۰۰ دلار کاهش یافت که معادل افت ۱۳ درصدی بود. این کاهش نتیجه ترکیبی از عوامل مختلفی از جمله گزارش فروش بخشی از ذخایر بیت کوین توسط شرکت اسپیس ایکس و افزایش نگرانی‌ها از تورم بود.

در اوایل سال گذشته نیز چندین دلیل احتمالی برای رشد اولیه بیت کوین وجود داشت. روند کاهشی تورم در بریتانیا و ایالات متحده آغاز شد و پیش‌بینی می‌شد که این روند در طول سال ۲۰۲۳ ادامه یابد، که این موضوع می‌تواند منجر به کاهش نرخ بهره توسط بانک‌های مرکزی شود. این شرایط، اعتماد به بازارهای دارایی‌های پرریسک مانند ارزهای دیجیتال و سهام را تقویت کرد.

فروپاشی صرافی بزرگ FTX در اواخر سال ۲۰۲۲ ضربه سختی به بازار کریپتو وارد کرد و بسیاری تصور می‌کردند که بازگشتی برای ارزهای دیجیتال وجود نخواهد داشت. اما با عبور سرمایه‌گذاران از این بحران بزرگ، حس اعتماد مجددی در بازار پدید آمد.

با این حال، همواره این نگرانی وجود دارد که جهش‌های قیمتی بیت کوین تا حدی ناشی از دستکاری بازار توسط سرمایه‌گذاران بزرگ باشد که حجم قابل توجهی رمزارز در اختیار دارند. زمانی که این افراد یا نهادها مقادیر زیادی ارز دیجیتال را خرید و فروش می‌کنند، می‌توانند تأثیر چشمگیری بر قیمت‌ها داشته باشند.

آینده بیت کوین در سال ۲۰۲۴ چگونه خواهد بود؟

دو عامل کلیدی وجود دارد که می‌تواند چشم‌انداز سال ۲۰۲۴ را برای بیت کوین روشن‌تر کند. اولاً، رویداد مهمی به نام هاوینگ بیت کوین در آوریل ۲۰۲۴ رخ خواهد داد. این رویداد تقریباً هر چهار سال یک بار اتفاق می‌افتد و طی آن پاداش استخراج هر بلاک بیت کوین نصف می‌شود. این کاهش در عرضه، کمیابی بیت کوین را در طول زمان افزایش داده و به طور سنتی از قیمت آن حمایت می‌کند. از لحاظ تاریخی، ماه‌های قبل و بعد از رویداد هاوینگ، با افزایش قابل توجهی در قیمت بیت کوین همراه بوده‌اند. اگرچه هیچ تضمینی برای تکرار تاریخ وجود ندارد، اما سابقه گذشته این روند امیدوارکننده بوده است.

دلیل دوم برای خوش‌بینی، احتمال تایید چندین صندوق قابل معامله در بورس بیت کوین (ETF) توسط SEC است. در صورت وقوع، این اتفاق به شرکت‌های سرمایه‌گذاری سنتی و بزرگی مانند بلک‌راک و فیدلیتی اجازه می‌دهد تا به صورت مستقیم امکان سرمایه‌گذاری در بیت کوین را به میلیون‌ها مشتری خود ارائه دهند. این شرکت‌ها برای پشتیبانی از این ETF‌ها مجبور به خرید مقادیر زیادی بیت کوین خواهند بود که می‌تواند منجر به افزایش چشمگیر تقاضا در بازار شود.

بدون شک، نوسانات شدید قیمتی، چه در جهت صعود و چه در جهت نزول، در سال ۲۰۲۴ نیز ادامه خواهد داشت. بیت کوین همچنان یک سرمایه‌گذاری پرریسک محسوب می‌شود، اما در عین حال پتانسیل فوق‌العاده‌ای نیز برای بازدهی بالا دارد.

آیا قیمت بیت کوین به طور کامل بهبود خواهد یافت؟

پیش‌بینی دقیق اینکه آیا قیمت بیت کوین به سطوح اوج خود که در اواخر سال ۲۰۲۱ شاهد بودیم بازخواهد گشت یا خیر، دشوار است. قیمت رمزارزها عمدتاً بر اساس حدس و گمان و احساسات بازار تعیین می‌شود و همین امر پیش‌بینی آینده این دارایی پرنوسان را بسیار سخت می‌کند. به عبارت دیگر، عملکرد آتی بیت کوین به احتمال زیاد به جو عمومی و احساسات حاکم بر جامعه کریپتو بستگی دارد.

اگرچه عملکرد گذشته لزوماً شاخصی برای نتایج آینده نیست، اما سابقه قبلی بیت کوین ممکن است به برخی سرمایه‌گذاران اطمینان خاطر نسبی در مورد پتانسیل بهبودی کامل بدهد. به عنوان مثال، در سال ۲۰۱۸، بیت کوین حدود ۸۳ درصد از ارزش خود را از دست داد، اما در سال‌های ۲۰۲۰ و ۲۰۲۱ توانست رکوردهای قیمتی جدیدی را ثبت کند. اما هیچ تضمین یا نشانه‌ای قاطعی وجود ندارد که قیمت بیت کوین دوباره به سطوحی که در نوامبر ۲۰۲۱ و زمانی که به ۶۹,۰۰۰ دلار رسید، بازگردد.

آیا باید به سرمایه گذاری در بیت کوین فکر کرد؟

بیت کوین دارایی بسیار پرنوسان و با ریسک بالایی است. برای سرمایه‌گذارانی که مایل به پذیرش این سطح از ریسک هستند، مهم است که ابتدا به طور کامل ماهیت سرمایه‌گذاری خود را درک کنند، یک استراتژی مشخص برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال داشته باشند و در صورت نیاز از مشاوران مالی متخصص راهنمایی بگیرند. اصل اساسی این است که تنها مبلغی را سرمایه‌گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید.

همانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری، افرادی که قصد خرید بیت کوین یا سایر رمزارزها را دارند، باید اطمینان حاصل کنند که از پولی استفاده نمی‌کنند که برای نیازهای ضروری آینده خود به آن احتیاج دارند. قبل از ورود به این بازار، درباره نکات مهم سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال (و اشتباهات رایجی که باید از آن‌ها پرهیز کرد) بیشتر تحقیق کنید. به یاد داشته باشید، ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری‌های بسیار پرخطر و پیچیده‌ای هستند و در صورت بروز مشکل، بعید است که سرمایه شما تحت پوشش یا حمایت خاصی قرار گیرد.

آیا ارز دیجیتال سرمایه گذاری خوبی است؟

اگر سرمایه‌گذاران حاضر به پذیرش ریسک بسیار بالای این قمار باشند، ممکن است سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال برای آن‌ها مناسب باشد، اما در عین حال باید این واقعیت را بپذیرند که احتمال زیادی برای از دست دادن تمام پول سرمایه‌گذاری شده وجود دارد.

سرمایه‌گذاران اولیه در ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین به احتمال زیاد سودهای قابل توجهی کسب کرده‌اند. به عنوان مثال، اگر کسی در آوریل سال ۲۰۱۶ با حدود ۳۱۰ پوند یک واحد بیت کوین خریداری می‌کرد، ارزش آن سرمایه‌گذاری شش سال بعد به حدود ۲۴,۰۰۰ پوند می‌رسید. این مثال نشان‌دهنده پتانسیل بازدهی بالا، اما همزمان یادآوری‌کننده ریسک‌های تاریخی بازار است.